Intégrer les mandats d'un portefeuille repris
Un rachat de portefeuille apporte des mandats, mais aussi une charge immédiate : dossiers hétérogènes, retards éventuels, logiciels différents, clients à rassurer. Backoffice Fiduciaire peut reprendre une partie des mandats pendant que votre équipe se consacre à la relation avec les nouveaux clients.
Une reprise en quatre temps
- Diagnostic de chaque mandat
Exercice ouvert, état des pièces, retards, assujettissement et méthode TVA, logiciel utilisé, particularités connues.
- Priorités
D'abord les échéances TVA et fiscales, puis les clients les plus exposés à un changement de fiduciaire, puis les dossiers courants.
- Reprise dans votre logiciel
Les dossiers sont repris selon votre plan comptable et vos modèles de présentation.
- Livraison commentée
Chaque dossier est remis avec sa synthèse des contrôles et ses points à valider : une première lecture du mandat repris.
Ce que le diagnostic fait apparaître
- soldes d'ouverture non justifiés ;
- exercices non bouclés ;
- décomptes TVA en retard ;
- habitudes de comptabilisation différentes des vôtres ;
- pièces conservées chez l'ancien mandataire.
Ces constats vous sont remis avant tout traitement, avec le prix des dossiers qui sortent du cadre standard.
Sur place pendant la transition
Au moment de la reprise, Backoffice Fiduciaire peut travailler dans vos locaux, sur demande, pour une journée ou quelques semaines. Ensuite, une visite par semaine sans frais de déplacement suffit en général à suivre l'intégration.
Si les mandats repris utilisent un autre logiciel que le vôtre, la reprise des données se discute dossier par dossier.
Prix et cadre
CHF 149 par dossier standard et par exercice, CHF 29 par décompte TVA. Les dossiers à reconstituer font l'objet d'un prix indiqué avant de commencer. Pas d'engagement de durée : vous reprenez les dossiers en interne quand votre équipe est prête. Les clients du portefeuille restent les vôtres, avec un engagement contractuel de non-sollicitation pendant la collaboration et durant 5 ans après la fin du mandat.
Exemple illustratif (situation type, non tirée d'un client) : un cabinet reprend quarante mandats en janvier. Le diagnostic montre trente dossiers standards, six exercices non bouclés et quatre comptabilités à reconstituer. Les trente dossiers standards sont traités au forfait selon leurs échéances ; les dix autres reçoivent un prix avant d'être engagés.
Questions sur la reprise
Backoffice Fiduciaire peut-il diagnostiquer un portefeuille avant le rachat ?
Backoffice Fiduciaire réalise le diagnostic des mandats que vous lui confiez. Pour un examen avant l'achat, les modalités et le prix se discutent au préalable avec vous.
Les clients repris savent-ils que Backoffice Fiduciaire intervient ?
Non, sauf si vous le souhaitez. Backoffice Fiduciaire travaille en marque blanche ; votre cabinet reste l'interlocuteur des nouveaux clients.
Parler d'une reprise de portefeuille
Décrivez le nombre de mandats et leur situation. Nous en discutons avant tout engagement.